多家银行宣布:不赎回!什么情况?
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2024-06-12 19:28:33
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  中国债券信息网信息显示,11月以来,已有葫芦岛银行、阜新银行、河南伊川农商行、大兴安岭农商行宣布,不行使二级资本债赎回选择权,涉及债券发行规模合计27亿元。

  数据显示,2019年至2022年期间,分别有4只、5只、17只、22只银行二级资本债不行使赎回权。目前,中小银行资本补充压力较大。机构表示,不赎回二级资本债,一定程度上加大了估值波动和期限错配压力。

 

  12月1日,大兴安岭农商行发布公告称,对于该行2018年二级资本债券不行使赎回选择权,债券规模为2亿元。未赎回部分债券利率(对于浮动利率债券为未赎回部分债券利差)为6.10%。

  图片来源:银行公告

  11月以来,葫芦岛银行、阜新银行、河南伊川农商行也陆续宣布,不行使二级资本债赎回选择权,分别涉及5亿元、17亿元、3亿元债券。

  资料显示,大兴安岭农商行成立于2010年,是黑龙江省首家农村商业银行,由大兴安岭林业集团、北大荒农业、吉林九台农商银行、新华联控股等企业共同发起设立。伊川农商行是河南省成立的第一家农商行,于2009年挂牌开业。葫芦岛银行和阜新银行均为辽宁当地城商行,目前两家银行正有序根据辽宁省城商行改革化险总体部署,开展相关工作。

  不行使赎回选择权,可能与各银行资本补充压力有关。以葫芦岛银行为例,数据显示,截至2020年末,该行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别仅为2.33%、0.42%、0.42%。

  在联合资信出具的葫芦岛银行2021年跟踪评级报告中,联合资信表示,资本充足水平明显下降,资本亟待补充。

 

  根据商业银行资本管理相关规定,商业银行发行的二级资本工具有确定到期日,该二级资本工具在距到期日前最后5年,可计入二级资本的金额,应当按100%、80%、60%、40%、20%的比例逐年减计,不赎回的性价比较低,因此商业银行大多会行使提前赎回权,以新债置换旧债。

  但近两年,宣布不行使赎回选择权的银行债券有所增多。据浙商证券统计,2019年至2022年期间,分别有4只、5只、17只、22只银行二级资本债不行使赎回权。今年年初,九江银行也曾对相关二级资本债券发布“不行使赎回选择权”公告,引起资本市场强烈关注,后该行又发布更正声明,表示“行使赎回选择权”。

  对外经济贸易大学金融学院教授贺炎林表示,银行不赎回二级资本债的情况有所增多,主要是因为部分银行自身资本充足率较为紧张,不行使二级资本债赎回权,可能是为了维持其资本充足率水平。

  中债资信金融行业研究团队报告指出,对投资人来说,二级资本债不赎回一定程度上加大了估值波动和期限错配压力。

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